导致产后腋窝下有肉疙瘩且有点疼的原因主要包括以下几方面：
1、考虑是由于乳腺腋尾叶组织在产后随着机体内分泌变化而产生的增生、水肿等，引起肉疙瘩且有点疼。腋窝处分布有乳腺组织的腋尾叶，在产后随着机体激素水平的变化会导致乳房组织增生、乳房体积增大，进而引起腋尾叶相应产生的肉疙瘩、有点疼等；
2、考虑是由于腋窝处副乳组织增生引起的肉疙瘩、疼痛，副乳和正常乳腺组织一样，同样受机体的内分泌水平变化影响，在哺乳期副乳也会相应的增生变大、疼痛等；
3、考虑是由于腋窝处脂肪组织堆积形成的脂肪瘤，脂肪瘤发生炎症时也会形成疼痛。需要到医院乳腺外科就诊，做腋窝处B超检查以明确。